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한국금융지주9

한국금융지주 - 한 숨 고르기가 필요한 시점 한국금융지주 - 한 숨 고르기가 필요한 시점 이번 케이프투자증권의 보고서에 의하면 3분기 누적 순이익은 전년대비 76.5% 급증했고, 이는 수수료수익과 운용수익, 이자이익등 전반적 개선에 따른 결과라고 밝혔다. 그리고 앞으로는 4분기 거래대금 급증으로 큰 폭의 브로커리지 수익 증가가 예상되고, 금융상품 잔고 또한 꾸준히 증가한다고 한다. 다만 기존 IB 대표 수익인 PF의 경우 축소될 것으로 예상하고 있다. 그래서 목표주가를 PBR 1.2를 적용한 84,000원이라는데, 지금 주가는 67,000원, PBR 1.16이다. (네이버 금융 자료 기준) 리포트 확인하기 - 기존에 PBR이 1.00 이 되지 못했고, 작년에 0.72까지 갔었다. 이는 증권사 전반이 그랬다. 브로커리지 수익에만 매달려 서로 땅따먹기.. 2017. 12. 1.
한국금융지주 - 단기 금융업으로 재도약의 발판을 마련할 수 있을까? 한국금융지주 - 단기 금융업으로 재도약의 발판을 마련할 수 있을까? 국내 증권사중에서 ROE 상위 3개 기업은 키움증권, 메리츠금융지주, 한국금융지주이다.여기서 가장 몸집이 큰 것은 한국금융지주이고, 키움증권을 제외하고 나머지 두개 기업은 부동산 신용대여를 통해 큰 수익을 내왔다. 그러나 최근 문재인 정부 들어서 부동산 투기 억제 정책이 나오고, 거래율이 떨어지고 있으며, 심지어 물량 과다와 금리 인상까지 겹치며 부동산 투자와 관련된 기업에 투자는 회피되고 있는 것이 사실이다. 그러나 한편으로는 한국금융지주의 단기 금융업 처음 시작은(증권업 중에서 유일) 초기 시장의 확보와 향후 수익 모멘텀이 될 수도 있지 않을까 예상되기도 한다. (초기 고객은 됀만해서는 잘 변하지 않는다. 물론 증권사별 금리 차라는 .. 2017. 11. 16.
한국금융지주 - 은산분리 원칙 완화에 대한 기대감으로 상승이 예상된다. 한국금융지주 - 은산분리 원칙 완화에 대한 기대감으로 상승이 예상된다. 은산 분리법 완화되리라는 기대심리가 올라오고 있다. 사실, 핀테크 기반의 성장을 주도하는 중국과 세계의 움직임을 봤을 때 국회에서도 쉽게 완화할 것이라는 예상이 들었다. 그러나 한 달 전만하더라도 은산 분리법 완화는 국회에서 `아직이다.`라는 차가운 시선을 보여주고 있었다. 매경에서도 이와 같은 분위기를 담은 기사를 올리기도 했다. 투자자들은 케이뱅크의 케이티와 카카오뱅크의 카카오가 주도적으로 서비스 혁신을 추진하려면 이들이 대주주가 되어야 함을 안다. * 은산 분리 원칙 : 비금융 회사가 은행 지분을 4% 이상 보유할 수 없다는 이른바 `4% 룰`을 의미한다. 대기업 어느 곳도 은행을 하려는 데가 없는 상황이라 은산 분리 고수는 현.. 2017. 2. 23.
한국금융지주 최근 이슈 및 예상 시나리오 한국금융지주 최근 이슈 점검 및 예상되는 시나리오 최근 다우지수의 2만 포인트 이상을 넘어서며 금융주와 건설주가 두각을 나타냈다. 금리 인상에 대한 부정보다는 경기에 대한 긍정적인 기대감과 은행주의 수익성 강화로 주가 상승에 대한 기대감이 큰 장이였다. 그래서인지 01/26 장에서는 국내 증권사들의 저 PBR 및 글로벌 IB로서의 역량을 높게 평가한 탓인지 외인들의 매수세가 강했고, 한국금융지주는 3.6% 상승했다. 그러나 전반적인 증권사의 01/26 상승분이 3.61% 였다는 것을 감안하면, 한국금융지주 만의 상승이 아닌, 금융과 증권 전체적으로 기대감이 높아진 결과이며, 코스피의 향후 대장주로 나설 수 있을지도 모른다는 기대감을 갖게 한다. [최근 이슈] * 한국금융지주의 우리은행 지분 4% 확보 및.. 2017. 1. 31.
한국금융지주 낙폭이 과대했다. 상승할 것이다. 한국금융지주 하락에 대한 낙폭이 크다. 최근 트럼프의 행보에 따라 한국금융지주는 3% 이상 하락하고 있다. 채권과 주식에 많은 운용자금 및 투자대상으로 구축된 점을 감안하면 우려되는 점일 수 있으나, 기업의 현재 가치대비 하락은 주주들의 심리에 크게 반영된 결과는 아닐까 의심해본다. 현재 매매동향은 아침에 외국인이 많이 매도를 하고 기관이 매수하는 움직임을 보였고, 오후에는 외국인이 사고, 개인도 팔다가 다시 샀으며, 오히려 기관이 매도를 하는 상황으로 이어지고 있다. 주변 정치적 이슈로는,,,, 트럼프가 최근 오바마케어를 없애고, TPP 협정에서 탈퇴를 선언한 것은 예견된 사실이였고, 이 점은 자국우선주의와 보호무역주의의 한 태도임에는 분명하다. 그러나 이로인해 또다른 대공황 시대의 위기를 논하기도 하.. 2017. 1. 25.
삼성, SK 증권 수익 예상치 못마땅하나 기대되는 다른 IB 증권사, 한국금융지주 삼성과 SK 증권의 안타까운 실적에도 긍정적으로 볼필요가 있다고 생각되는 한국금융지주 오늘 나온 기사중에 SK증권과 삼성증권의 4분기 실적이 예상치에 많이 미달한다는 내용의 기사가 있었다. 삼성증권은 영업이익이 전년대비 43.8% 감소했고, SK증권은 매출액은 동일하나 영업이익이 77억원에 그쳐 61.8% 줄었다는 기사이다. 이유는 역시 채권값의 하락과 거래대금의 감소 여파인데, 이를 만회할 만한 특별한 다른 수익처가 없는 보수적인 삼성증권과 SK증권은 타격을 직방으로 받았다. 그래서인지 증권사들의 주식이 좀 하락하는 추세다.(현재시점에서) 금융주와 증권주의 특성상 수익과 주가의 흐름이 동조화된 경향이 있기에 이런 모습이 나타나는 것인데, 이번 4분기 수익이 다른 모든 회사의 동일한 수익처일까? 인지 여.. 2017. 1. 24.
한국금융지주의 사회공헌활동 [한국금융지주의 사회공헌활동] 기업의 사회공헌활동에 대한 입장 기업의 사회공헌활동은 기업을 평가할 때 굉장히 중요한 요소라고 생각한다. 기업이 한 집단의 이득만을 위한 수단으로 표현되는 것이 아니라, 기업이 사회에 공헌되고, 함께 발전한다는 차원의 의미는 투자자의 입장이나 사업자의 입장, 직원의 입장 모두에서 일의 의미를 찾게 해주는 요소이다. 향후 문제가 발생시에도 지속적인 사회공헌활동은 기업을 이해하고 위기를 극복하는 수단이 되기도 한다. 한국금융지주의 사회공헌활동 한국금융지주는 참벗나눔 봉사단이라고 사내 봉사단이 있습니다. 이들은 저소득층을 위한 특기적성 개발을 돕는 프로그램, 경제교육, 동하계교복 나눔 행사들을 실천하고 있고, 주로 소외계층의 어린 학생들을 위주로 봉사활동을 합니다. * 위의 사진.. 2017. 1. 23.
중국전자결제 시장의 변화 [중국 전자결제 시장의 변화 및 우리의 대응] 중국의 전자결제시장은 급속도로 변화하였다. 한국의 현금이 신용카드가 대체했다면, 중국은 전자결제시장으로 바로 전환되었다. 국내에서는 전자결제시장이 커지고 있고, 중국의 수요로 인한 알리페이와 텐센트 메신저 회사이 텐페이가 범접해 오는 상황에서 우린 어떻게 영향을 받고, 투자는 어떻게 해야할 지 생각해보자. * 물론 최근에는 텐페이가 알리페이를 점유율에서 압질렀다. 중국은 인구가 너무 많다.? 아니 굉장히 많은 덕분에 다수를 활용한 좋은 사업 아이템은 큰 수익으로 연결이 가능하다. 전자결제와 메신저 시장이 위의 사례의 큰 예이다. 중국은 사람이 너무 많아서 그 대다수의 사람들을 다 신용평가한다는 것이 쉽지않았고, 사실상 불가능에 가까웠다. 그렇다 보니 상위계층.. 2017. 1. 23.
한국금융지주 기대된다. (인터넷은행 수혜기대) 한국금융지주(071050) 현재주가 : 46,450 원 (1/20 기준) 주식수 : 55,725,992 주 [2016년 예상 재무지표] BPS : 3,312,612,551,044 / 55,725,992 주 = 59,444.4 EPS : (218.910.963.137+74.200.000.000) / 55,725,992 주 = 5,262.2 PER : 46.450 / 5,262.2 = 8.8 PBR : 46,450 / 5,944.4 = 7.8 ROE : (218.910.963.137+74.200.000.000) / (3,312,612,551,044 + 74.200.000.000) = 8.6% 부채비율 : 33,752,781,112,328 / (3,312,612,551,044 + 74.200.000.000) .. 2017. 1. 22.

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